PALADIN | Management Solutions

¿Por qué PALADIN?

Paladin es el sistema integral de prevención de blanqueo de capitales y detección de fraude con mayor alcance funcional existente en el mercado, ya que integra en un único entorno la globalidad de funciones requeridas para toda Unidad de Prevención de Blanqueo de Capitales de una entidad financiera

Paladin es la solución tecnológica de Management Solutions para la prevención de blanqueo de capitales (PBC) y detección de fraude.

Con un diseño basado en las mejores prácticas de la industria, las características de Paladín ofrecen un amplio conjunto de beneficios para sus usuarios finales a través de su interfaz fácil de usar y sus módulos personalizables de detección de fraude y PBC.

Principales características de Paladin:

Integración entre los diferentes módulos funcionales de PBC, construyendo un perfil de riesgo PBC único para cada cliente.
Monitorización de escenarios de transacciones completamente personalizables. Posibilidad de creación de escenarios desde cero directamente por el usuario final.
Modelos de Scoring parametrizables on-line y batch, tanto para la función de PBC-Know Your Customer (KYC) como para la de detección de fraude.
Integración de listas de seguimiento de sanciones (watchlists) y personas expuestas políticamente dentro de la estructura de datos de Paladin, identificando y monitorizando la relación comercial con la institución.
Modelo de datos completo que cubre todas las necesidades de datos de una Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) estándar. Repositorios de datos adicionales innecesarios.
Información reglamentaria e interna adaptable al marco específico de presentación de informes de cualquier geografía / institución.
Módulo de alerta y gestión de casos ajustable al flujo de trabajo específico de análisis implementado dentro de la organización.

Beneficios

Paladin soluciona las necesidades funcionales y tecnológicas en materia de PBC y Detección de Fraude de una entidad financiera sin requerir largos y complicados procesos de adaptación y transformación interna.

Beneficios para el usuario

Cumplimiento con la regulación

Paladin ha sido revisado y auditado por autoridades de PBC y auditores externos, certificando su cobertura completa de los requisitos regulatorios.

Completamente personalizable

Cada parámetro de los diferentes modelos es personalizable por el usuario final, lo que permite un ajuste inmediato a las necesidades específicas de la institución sin ningún tipo de dependencia de áreas tecnológicas.

Datamart de PBC y fraude

La estructura de datos de Paladin almacena toda la información estándar requerida para las actividades de PBC y detección de fraude de la organización.

Interfaz fácil de usar

Paladin proporciona acceso rápido y fácil a información de alto y bajo nivel a través de su única interfaz web.

Beneficios para Tecnologías de la Información (TI)

Arquitectura estándar

Basada en tres capas de arquitectura, (interfaz de usuario, negocio y almacenamiento de datos) cumple con las normas de la industria y permite un crecimiento potencial en las necesidades de rendimiento.

Implementación en diferentes entornos de TI

Los datos introducidos en la estructura de datos de Paladin pueden obtenerse de diferentes plataformas de almacenamiento de datos, como Oracle, SQL Server, Teradata o archivos planos.

Tecnología estable

Basada en tecnologías de Microsoft como IIS, ASPNET o SSIS, proporciona garantía de soporte durante todo el ciclo de vida del software.

Soporte reducido

Requiere un soporte de TI reducido y está diseñado para ser mantenido internamente por la organización, sin depender de Management Solutions en la producción.

Funcionalidades de paladin

La integración funcional de los distintos módulos de Paladin permite controlar y monitorizar de forma específica cada uno de los focos de riesgo de las funciones de PBC y Detección de Fraude, así como su interconexión.

Los módulos de Paladin están completamente integrados con los datos y los procesos de negocio de las entidades financieras en las que es implementado, lo que proporciona a la entidad seguridad en la cobertura funcional de sus necesidades de PBC y Detección de Fraude.

Reporting Regulatorio DMO

• Análisis de las operaciones que cumplen con los requerimientos para ser comunicadas al regulador.

• Generación de los ficheros para su posterior envío al organismo regulador con base en los datos generados y/o editados con anterioridad.
• Configuración de las condiciones y características de las operaciones de la entidad para incluirse en el reporte al regulador.
• Consulta del histórico de operaciones que fueron reportadas.

Know Your Customer: análisis de clientes

• Análisis del comportamiento de los clientes en la entidad a partir de:

- Criterios de búsquedas de clientes, contratos y oficinas.

- Scoring de clientes según la naturaleza de operaciones y clasificación de acuerdo a dicho scoring.

- Asignación de calificaciones subjetivas y objetivas desde una perspectiva de blanqueo de capitales.

• Dashboards para observar tendencias de clientes.

Monitorización de transacciones: análisis de operativa

• Monitorización de operaciones a partir de escenarios (pre-cargados) estándar en la industria de Prevención del Blanqueo de Capitales.
• Diseño y configuración de escenarios de monitorización de acuerdo a criterios y apetito al riesgo de la Entidad.
• Consulta de operaciones a partir de filtros online.
• Monitorización de operaciones a partir de dashboards mensuales o por periodo.

Listas externas

• Integración de las listas de sanciones identificadas a nivel mundial.
• Búsqueda periódica y continuada de los clientes y personas relacionadas a operaciones de la entidad, de acuerdo a un proceso de identificación específico.
• Gestión de listas a partir del módulo de creación y modificación.

Medio político

• Identificación de intervinientes relacionados al entorno político respecto a listas de figuras domésticas e internacionales.
• Mantenimiento de listas.
• Manipulación y consulta del modelo de score, así como las características y parámetros relacionados a las listas.

Detección de fraude

• Configuración de parámetros para la identificación de actividades con riesgo de fraude de acuerdo con el apetito al riesgo de la Entidad.
• Modelo de scoring de fraude en función de las características de las transacciones: geografía, actividad comercial, cantidad, tipo de transacción, divisa, tiempo y canal.
• Gestión de alertas de fraude para analizar su causa raíz.

Gestión de alertas y expedientes

• Consulta y traspaso de alertas.
• Gestión de expedientes.
• Dashboards de seguimiento y exportación de resultados a Office para facilitar el análisis y control de alertas o expedientes.

Arquitectura técnica

Paladín está basada en tres capas de arquitectura (interfaz de usuario, negocio y almacenamiento de datos) que cumple con las normas de la industria y permite un crecimiento potencial en las necesidades de rendimiento

Arquitectura en tres capas

Interfaz de usuario: acceso mediante explorador a la aplicación web de Paladin y generación de documentación en entorno ofimático. Posibilidad de generación automática de alertas en función de la parametrización de la entidad.
Servidor Web (y Servidor de Aplicaciones): gestión de los procesos de negocio y técnicos del sistema (peticiones de usuario, aprovisionamiento de información, etc.). Ejecución sobre el framework Microsoft .NET y procesos de Microsoft Integration Services.
Servidor de Base de Datos: soporte a la capa de persistencia de Paladin. Implementación en Microsoft SQL Server 2012.

Adaptado a los requerimientos tecnológicos del cliente

Integración de sistemas terceros mediante el despliegue de un servicio web con acceso a las funcionalidades básicas del sistema.
Parametrización de envío de mails en la generación de alertas en los procesos de negocio/carga de información.
Parametrización de encriptación de información sensible mediante algoritmo propio.

Management Solutions es una firma internacional de servicios de consultoría centrada en el asesoramiento de negocio, riesgos, finanzas, organización y procesos, tanto en sus componentes funcionales como en la implantación de sus tecnologías relacionadas.

Management Solutions cuenta actualmente con un equipo multidisciplinar (funcional, matemático, técnico y de integración de sistemas) de 2.500 profesionales que desarrolla su actividad a través de 31 oficinas (15 en Europa, 15 en América y 1 en Asia) desde donde atendemos de manera recurrente a clientes que operan en más de 40 países de cuatro grandes áreas geográficas Europa, América, Asia y África.

El elemento diferenciador de Management Solutions radica en su profundo conocimiento de los negocios en los que operan sus clientes; y en su alto nivel de especialización sectorial y funcional.

Para más información: www.managementsolutions.com

Para más información

José Ramón Gorrochategui
Socio de Management Solutions
Jose.Ramon.Gorrochategui@msspain.com

Antonio Tazón
Socio de Management Solutions
antonio.tazon@msnorthamerica.com